OBS/SEPA Verfahren im OBS
SEPA-Verfahren im OBS
Folgende Schritte sind für die SEPA Umstellung in OBS notwendig:
Aktivierung von SEPA im OBS
Für das SEPA-Verfahren müssen die Bankclearing Stammdaten konfiguriert werden. Zu diesen Stammdaten gelangt der Anwender über das OBS Menü FIBU -> I Stammdaten -> F Bankclearing Einstellungen.
Eigene SEPA Gläubiger ID eintragen
Die Gläubiger ID ist nur notwendig für das SEPA Lastschriftverfahren. Nur mit dieser können Sie Einzugsermächtigungen in SEPA-Mandate umdeuten sowie neue SEPA-Lastschrift-Mandate abschließen.
Beantragung der Gläubiger-ID:
Die Gläubiger-ID können Sie ausschließlich elektronisch auf der Internet-Seite der Deutschen Bundesbank beantragen. Bitte fragen Sie hierzu Ihre Hausbank.
Konvertierung der BLZ/Kontonummern nach BIC und IBAN und Kontrolle
Hiermit werden im Personenstamm alle vorhandenen deutschen Bankverbindungen (BLZ/Kontonummer) auf SEPA umgestellt (BIC/IBAN). Diese Funktion kann mehrmals ausgeführt werden
Starten mit OBS Menü System -> Sonderprogramme
Damit werden die Felder IBAN und BIC im Kundenstamm ausgefüllt.
Bitte Konvertierungshinweise beachten!
Nach Durchführung der IBAN/BIC Konvertierung kommt die Abfrage auf Anlage der Mandatsreferenzen für Personen und Verträge. Dies ist nur Notwendig wenn SEPA-Bankeinzug für Kunden durchgeführt werden soll. Es werden nur Mandatsreferenzen für Kunden angelegt bei Bankeinzug "JA"
Weitere Hinweise unter Punkt 5.
Anzeige IBAN/BIC Personendaten
Mandatsreferenzen für Personen und Verträge
Mandatreferenzen für Personen
Mandatsreferenzen werden automatisch beim anlegen eines Kunden (1/9) angelegt. Bankeinzug muss dafür beim Kunden aktiviert sein.
Weitere Mandatsreferenzen können durch Einfügen angelegt werden.
Unterrichtung: Zeitpunkt der Unterrichtung des Kunden über den SEPA Bankeinzug (Wird beim Ausdruck der Umdeutung automatisch
mit dem Tagesdatum gesetzt).
Referenz aktiv: Nur eine aktivierte Mandatsreferenz ist für den SEPA Bankeinzug gültig Bankeinzug (Wird beim Ausdruck der Umdeutung automatisch aktiviert) Folgelastschrift: Wird nach dem ersten erstellen einer SEPA Lastschrift automatisch aktiviert. Durch deaktivieren ist wieder eine Erstlastschrift möglich.
Mandatreferenzen für Verträge
Mandatsreferenzen werden automatisch beim anlegen eines Vertrages bei der Person angelegt. Die Zahlart muss beim Vertrag auf Abbuchung gesetzt sein.
Mehrere Mandatsreferenz Nummern pro Person
V-Nr. = 000000 sind Personenmandatsreferenzen
Weitere Mandatsreferenzen können durch Einfügen angelegt werden.
Mögliche Ausdrucke der Mandatsreferenz
Umdeutung SEPA Basislastschrift
wenn bereits eine schriftliche Einzungsermächtigung für den Bankeinzug vorliegt, reicht es aus an den Zahlungspflichtigen eine Umdeutung als Information zu versenden.
Siehe Ausdruck
SEPA Lastschriftmandat
Das SEPA-Lastschrift-Mandat muss zwingend für neue Kunden vorliegen
Unterrichtung des Zahlungspfichtigen mindestens 14 Tage vor Einzug der Lastschrift über Fälligkeit, Gläubiger-ID und Mandatsreferenz.
Weitere Informationen erhalten Sie bei Ihrer Hausbank.
Siehe Ausdruck
Definition Textbausteine für SEPA
In Programmparameter 932 können die Textbausteine für die SEPA Umdeutung und für die SEPA-Mandatsref. Lastschrift eingetragen werden:
Mögliche Platzhalter der Textbausteine
- GLAUBID Gläubiger ID
- MANREF Mandatsreferenz
- IBAN IBAN
- BIC BIC
- BANK Name Bank
- FAELLIG Datum der Unterrichtung
- ADRESSE Vollständige Adresse des Kontoinhabers
- KNAME Anrede und Name des Kontoinhabers
- PLZ PLZ
- ORT Ort
- STRASSE Strasse und Hausnummer
- SBNAME Sachbearbeiter Name
- TELEFON Telefon Kontoinhaber
- KONTAKT Adresse des Gläubigers
- VERTRAG Vertrags-Nummer
- DATUM Aktuelles Datum
- BETRAG Betrag des Vertrages
Beispiel Textbaustein SEPA Umdeutung (790)
Unsere Gläubiger-Identifikationsnummer:
#GLAUBID
SEPA-Lastschrift-Mandat
Ich ermächtige die Firma Ernst Bergau GmbH, Zahlungen von meinem Konto mittels
Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise ich mein Kreditinstitut an, die von der Firma
Ernst Bergau GmbH auf mein Konto gezogenen Lastschriften einzulösen.
Hinweis: Ich kann innerhalb von acht Wochen, beginnend mit dem Belastungsdatum, die Erstattung des belasteten Betrages verlangen. Es gelten dabei die mit meinem Kreditinstitut vereinbarten Bedingungen.
Kontoinhaber:
- ADRESSE
Mandatsreferenz: #MANREF IBA : #IBAN BIC: #BIC
Ort, Datum _________________________________________
Unterschrift _________________________________________
Beispiel Textbaustein SEPA Mandatsref. Lastschrift (791)
Unsere Gläubiger-Identifikationsnummer:
#GLAUBID
SEPA-Lastschrift-Mandat
Ich ermächtige die Firma Ernst Bergau GmbH, Zahlungen von meinem Konto mittels
Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise ich mein Kreditinstitut an, die von der Firma
Ernst Bergau GmbH auf mein Konto gezogenen Lastschriften einzulösen.
Hinweis: Ich kann innerhalb von acht Wochen, beginnend mit dem Belastungsdatum, die Erstattung des belasteten Betrages verlangen. Es gelten dabei die mit meinem Kreditinstitut vereinbarten Bedingungen.
Kontoinhaber:
- ADRESSE
Mandatsreferenz: #MANREF IBA : #IBAN BIC: #BIC
Ort, Datum _________________________________________
Unterschrift _________________________________________
Rechnungsfußtext bei Bankeinzug
In Programmparameter 254 kann der Textbaustein für den Rechnungszusatz Bankeinzug eingetragen werden.
Der Rechnungsfußtext wird nur benutzt wenn in der Zahlungsbedingung (7.1) dass Feld Rechnungszusatz für Bankeinzug deaktiviert ist und bei der Person Bankeinzug auf 'JA' (7.2) gesetzt ist.
Mögliche Platzhalter des Textbausteins
- BANKVER Name Bank
- KTONR Kontonummer
- BLZ BLZ
- BIC BIC
- IBAN IBAN
- MANREF Mandatsreferenz
- GLAUBID Gläubiger-ID
Anwenden bei Zahlungsbedingung
In Programmparameter 254 kann der Textbaustein für den Rechnungszusatz Bankeinzug eingetragen werden.
Der Rechnungsfußtext wird nur benutzt wenn in der Zahlungsbedingung (7.1) dass Feld Rechnungszusatz für Bankeinzug deaktiviert ist und bei der Person Bankeinzug auf 'JA' (7.2) gesetzt ist.
Nur wenn Bankeinzug in Personen auf Ja
Beispiel einer Erstellung einer SEPA Datei
Erzeugen von SEPA-Schriften oder SEPA-Überweisungen
Vorraussetzung in den Offenen Posten
ZB-Neukalkulation: Wenn das markiert ist wird der Zahlungsbetrag ist Betrag Währung - Skontobetrag (Zahlungsbetrag wird immer neu ermittelt)
Ist das Feld ZB-Neukalkulation nicht markiert so kann der Betrag manuell Vorgegeben werden und wird nicht neu berechnet.
Der Ausbuchungsbetrag ist immer Zahlungsbetrag + Skonto!
Die Felder Mandatsreferenz und Unterrichtung werden automatisch beim Erzeugen eines OP's mit den Stammdaten der Person gefüllt. Sie werden nur bei dem SEPA-Lastschriftverfahren benötigt und können manuell verändert werden.
Die Einzelzahlung ermöglicht bei SEPA Lastschrift und SEPA Überweisung einen einzelnen OP einzuziehen bzw. zu überweisen. Standardmäßig werden Sammellastschriften bzw. Sammelüberweisungen pro Debitor/Kreditor erzeugt.
Aufruf der Erstellung von SEPA-Lastschriten oder SEPA-Überweisungen
Beispiel: Bankeinzugsprotokoll Debitoren
Der Dateiname der Debitor SEPA XML Datei lautet .\OBS\TEMP\VB-DEB.XML Der Dateiname der Kreditor SEPA XML Datei lautet .\OBS\TEMP\VB-KRED.XML
Tipps für Verträge
Es ist sinnvoll die Angaben der SEPA Mandatsref.-Lastschrift als Bestandteil in Vertragstext zu übernehmen. Dadurch muss der Kunde nur eine Unterschrift leisten. (Fragen Sie Ihre Hausbank)