OBS/SEPA Verfahren im OBS

Wiki » FIBU

FIBU

Buchungserfassung

• Buchungserfassung
• Wiederkehrende Buchungen

Beispiele zur Buchungserfassung

• Kunden
• Lieferanten
• Sonstige Buchungen

Journal

• Journal

Stapelverarbeitung

• Stapelerfassung

Tasten und Schaltflächen

• F7 Verbuchen
• F9 Offene Posten

Kontenverwaltung

• Kontenverwaltung
• Konto Bewegungen

Eingabemaske

• Konten
• F2 Konten Filter

Steuerkonten

• Steuerkonten

Eingabemaske

• Steuerkonten

Manuelles Bankclearing

• Manuelles Bankclearing

Tasten und Schaltflächen

• F6 Summe
• F8 Denmak.

Eingabemaske

• Zahlungen

Offene Postenverwaltung

• Offene Posten

Tasten und Schaltflächen

• F3 Druck
• F6 Summe
• F7 Selektieren
• F8 Demarkieren
• F10 Weitere Funktionen

Eingabemaske

• OP ändern
• OP selektieren

Mandanten

• Mandanten

Eingabemaske

• Mandant

Stammdaten

• Stammdaten
• Bilanztexte
• G + V Texte
• EBilanz
• Buchungstexte
• Voreinst. Buchungsmaske
• Hausbanken
• Bankclearing Einstellungen
• BWA - Texte
• BB-Texte
• Konten Vorjahr
• Sammelkonten 3
• Seitennummern für Kontoauszüge löschen
• Export Summen und Salden

Kostenstellenrechnung

• Kostenstellen-Journal
• Kostenstellenauswertung
• Kostenstellen
• Kostenarten

Auswertungen

• Auswertungen

Auswertungsmenü

• Journal
• Kontoauszüge
• Umsatzsteuervoranmeldung
• Umsatzsteuerjahresanmeldung
• Summen. und Saldenlisten
• Gewinn. und Verlustrechnung
• Jahresbilanz
• Betriebswirtschaftliche Auswertung
• Weitere Berichte

• Monatswechsel
• Jahreswechsel
• Vorjahre
• SEPA Verfahren im OBS
• Verwendung von Lagerkonten

SEPA-Verfahren im OBS

Das SEPA-Verfahren im OBS unterstützt derzeitig das SEPA-Basislastschrift Verfahren.
Für die Erstellung von Sepa-Bankclearingdateien ist OBS-Version 001002 erforderlich.

Folgende Schritte sind für die SEPA Umstellung in OBS notwendig:

Aktivierung von SEPA im OBS

Für das SEPA-Verfahren müssen die Bankclearing Stammdaten konfiguriert werden. Zu diesen Stammdaten gelangt der Anwender über das OBS Menü FIBU → I Stammdaten → F Bankclearing Einstellungen.
Dies bitte erst durchführen, wenn SEPA Dateien erzeugt werden sollen. Für das Erstellen der Mandatsreferenzen ist dies nicht notwendig!

Das Feld EIL SEPA gilt nur für Debitoren und kann zur Zeit noch nicht von allen Banken verarbeitet werden. EIL SEPA ist ein Verfahren, um Lastschriften noch schneller einziehen zu können. Bitte informieren Sie sich über die Fristen bei Ihrer Hausbank.

Eigene SEPA Gläubiger ID eintragen

Eine Gläubiger ID ist nur für das SEPA Lastschriftverfahren notwendig. Mit dieser können Sie Einzugsermächtigungen in SEPA-Mandate umdeuten sowie neue SEPA-Lastschrift-Mandate abschließen.

Beantragung der Gläubiger-ID: Die Gläubiger-ID können Sie ausschließlich elektronisch auf der Internet-Seite der Deutschen Bundesbank beantragen. Bitte befragen Sie hierzu Ihre Hausbank.

Im OBS muss die Gläubiger ID in den Konstanten eingetragen werden:

Konvertierung der BLZ/Kontonummern nach BIC und IBAN und Kontrolle

Hiermit werden alle vorhandenen deutschen Bankverbindungen (BLZ/Kontonummer), die im Personenstamm hinterlegt sind, auf SEPA umgestellt (IBAN/BIC). Diese Funktion kann mehrfach ausgeführt werden.

Diese Funktion wird über das OBS Menü System → Sonderprogramme gestartet.

Mit dieser Funktion werden die Felder IBAN und BIC im Kundenstamm ausgefüllt.

HINWEIS: Es kann für eine BLZ auch mehrere BICs geben,

dadurch ist es nicht möglich, die richtige BIC bei der Person einzutragen.

Dieses wird Ihnen bei den Konvertierungshinweisen aber auch angezeigt!

Das Verfahren deckt nicht alle Fälle ab, z.B. Haben einige Banken verschiedene BIC's zu einer BLZ und sind somit nicht automatisch zuordbar.
Deswegen ist eine Kontrolle der IBAN und BIC erforderlich. Die Konvertierung ist somit nur eine Hilfe!

Bitte Konvertierungshinweise beachten!

Nach Durchführung der IBAN/BIC Konvertierung erscheint eine Abfrage auf Anlage der Mandatsreferenzen für Personen und Verträge. Diese Mandatsreferenzen sind nur notwendig, wenn SEPA-Bankeinzug für Kunden durchgeführt werden soll. Es werden nur Mandatsreferenzen für die Kunden angelegt, bei denen in dem Feld Bankeinzug ein "JA" steht.

Weitere Hinweise unter Mandatsreferenzen für Personen und Verträge.

Anzeige IBAN/BIC Personendaten

Nach erfolgter Konvertierung können IBAN und BIC in den Personenstammdaten angesehen/bearbeitet werden.

Mandatsreferenzen für Personen und Verträge

Mandatreferenzen für Personen

Mandatsreferenzen werden automatisch beim Anlegen eines Kunden (1er Kunden/9er Kunden in spe) angelegt, wenn das Feld Bankeinzug bei diesem Kunden aktiviert ist.

Weitere Mandatsreferenzen zu einem Kunden können im Personenstamm per F10 → E1 Mandatsreferenz erfasst werden.

Folgende Felder stehen für die Definition einer Mandatsreferenz zur Verfügung:

• Unterrichtung

Zeitpunkt der Unterrichtung des Kunden über den SEPA Bankeinzug. Dieses Datum muss vom Anwender gesetzt werden.

• Referenz aktiv

Nur eine aktivierte Mandatsreferenz ist für den SEPA Bankeinzug gültig. Wird beim Ausdruck der Umdeutung automatisch aktiviert.

• Folgelastschrift

Wird nach dem ersten Erstellen einer SEPA Lastschrift automatisch aktiviert. Durch Deaktivieren ist wieder eine Erstlastschrift möglich.

• Firmen-Lastschrift

Es wird eine Lastschrift für Unternehmens-Konten erzeugt.

• Vom Kunden zurück

Hier kann hinterlegt werden ob eine unterschriebene Mandatsreferenz zurückgekommen ist.

• Keine E-Mail für Vorabankündigung

Hier kann hinterlegt werden ob eine Vorabankündigungs-EMail unterdrückt werden soll Bei Vertragsmandatsreferenzen ist die Vorbelegung auf Unterdrücken eingestellt.

• Letzte Bewegung

Das Feld Zeigt an wann die Mandatsreferenznummer das letzte Mal bei einer SEPA-Datei Erstellung benutzt worden ist. Eine Mandatsreferenz kann bei langer Nichtbenutzung erlöschen.

Mandatsreferenzen für Verträge

Mandatsreferenzen werden automatisch beim Anlegen eines Vertrages für eine Person bei derselbigen angelegt. Die Zahlungsart bei dem Vertrag muss auf Abbuchung gesetzt sein.

Hier ein Beispiel für mehrere Mandatsreferenznummern bei einer Person: Die Person besitzt 2 Verträge.

V-Nr. = 000000 sind Personenmandatsreferenzen, da keine Vertragsnummer angegeben ist.

Weitere Mandatsreferenzen können durch Einfügen angelegt werden.

Mandatsreferenznummern in Verträgen überschreiben
Es gibt die Möglichkeit für alle Verträge die Mandatsreferenz 000000 zu verwenden. Hierzu muss der Programmparameter 933 auf J gestellt werden.

ACHTUNG: Wenn der Programmparameter 933 aktiv ist, werden alle Mandatsreferenzen für die Verträge überschrieben, unabhängig davon was in den Verträgen eingetragen wurde.

Mögliche Ausdrucke der Mandatsreferenz

Umdeutung SEPA Basislastschrift

Wenn bereits eine schriftliche Einzugsermächtigung für den Bankeinzug vorliegt, reicht es aus, an den Zahlungspflichtigen eine Umdeutung als Information zu versenden.

Siehe Textbaustein 790!

SEPA Lastschriftmandat

Das SEPA-Lastschrift-Mandat muss zwingend für neue Kunden vorliegen.

Unterrichtung des Zahlungspfichtigen mindestens 14 Tage vor Einzug der Lastschrift über Fälligkeit, Gläubiger-ID und Mandatsreferenz.

Weitere Informationen erhalten Sie bei Ihrer Hausbank.

Siehe Textbaustein 791!

SEPA Firmen-Lastschriftmandat

Das SEPA-Firmen-Lastschrift-Mandat gilt für Unternehmens-Konten. Dieser Druck ist möglich, sobald das Häkchen 'Firmenlastschrift' in der Mandatsreferenz gesetzt ist.

Weitere Informationen erhalten Sie bei Ihrer Hausbank.

Siehe Textbaustein 792!

Definition Textbausteine für SEPA

In Programmparameter 932 können die Textbausteine für die SEPA Umdeutung und für die SEPA-Mandatsref. Lastschrift eingetragen werden:

Mögliche Platzhalter der Textbausteine

#GLAUBID               Gläubiger ID
#MANREF                Mandatsreferenz
#IBAN                  IBAN
#BIC                   BIC
#BANK                  Name Bank
#FAELLIG               Datum der Unterrichtung
#ADRESSE               Vollständige Adresse des Kontoinhabers
#KNAME                 Anrede und Name des Kontoinhabers
#PLZ                   PLZ
#ORT                   Ort
#STRASSE               Strasse und Hausnummer>
#SBNAME                Sachbearbeiter Name
#TELEFON               Telefon Kontoinhaber
#KONTAKT               Adresse des Gläubigers
#VERTRAG               Vertrags-Nummer
#VERTNAME              Vertragsname
#DATUM                 Aktuelles Datum
#BETRAG                Betrag des Vertrages

Beispiel Textbaustein SEPA Umdeutung (790)

Hier ein Beispieltext zum Kopieren für den Textbaustein 790 - bitte klären Sie unbedingt mit Ihrer Hausbank den Wortlaut ab:

Wechsel Einzugsermächtigung in SEPA-Lastschrift

Sehr geehrte Damen und Herren,

mit der Umstellung auf das SEPA-Verfahren in unserem Unternehmen möchten wir 
Sie darüber informieren, dass die bestehende Einzugsermächtigung als 
SEPA-Lastschrift-Mandat weitergenutzt wird.

Die Forderungen werden ab dem "Eigenes Startdatum für SEPA" wie folgt mit 
der SEPA-Basis-Lastschrift eingezogen:

Vertrag-Nr:               #VERTRAG       
Betrag:                   #BETRAG € zuzgl. gesetzl. MwSt.

Mandatsreferenz:          #MANREF
Ihr Konto (IBAN):         #IBAN
Kreditinstitut (BIC):     #BANK                        (#BIC)

Die Umdeutung erfolgt automatisch. Sollten die Kontodaten nicht richtig sein, 
bitten wir um eine kurze Information. Bitte sorgen Sie für ausreichende Kontodeckung.

Mit freundlichen Grüßen

"Eigene Firma"

Stade, den #DATUM
 
Unsere Gläubiger-Identifikationsnummer: #GLAUBID

Beispiel Textbaustein SEPA Mandatsref. Lastschrift (791)

Hier ein Beispieltext zum Kopieren für den Textbaustein 791 - bitte klären Sie unbedingt mit Ihrer Hausbank den Wortlaut ab (Hinweis: Die Platzhalter VERTRAGSNR und BETRAG können entfallen, wenn es sich um eine reine Mandatsreferenz handelt, also nicht von einem Vertrag kommt.):

                                                                Unsere Gläubiger-Identifikationsnummer: 
                                                                 #GLAUBID


SEPA-Lastschrift-Mandat


Ich ermächtige die Firma "Eigene Firma", Zahlungen von meinem Konto mittels
Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise ich mein Kreditinstitut an, die von der Firma
"Eigene Firma" auf mein Konto gezogenen Lastschriften einzulösen.


Hinweis: Ich kann innerhalb von acht Wochen, beginnend mit dem Belastungsdatum,
die Erstattung des belasteten Betrages verlangen. Es gelten dabei die mit meinem
Kreditinstitut vereinbarten Bedingungen.


#VERTRAGSNR
#BETRAG


Kontoinhaber:
#ADRESSE


Mandatsreferenz:            #MANREF
IBAN:                       #IBAN
BIC:                        #BIC


Ort, Datum     _________________________________________


Unterschrift   _________________________________________

Beispiel Textbaustein SEPA Mandatsref. Firmen Lastschrift (792)

Hier ein Beispieltext zum Kopieren für den Textbaustein 792 - bitte klären Sie unbedingt mit Ihrer Hausbank den Wortlaut ab:

                                                                Unsere Gläubiger-Identifikationsnummer: 
                                                                 #GLAUBID


SEPA-Firmen-Lastschrift-Mandat


Ich ermächtige die Firma "Eigene Firma", Zahlungen von meinem Konto mittels
Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise ich mein Kreditinstitut an, die von der Firma
"Eigene Firma" auf mein Konto gezogenen Lastschriften einzulösen.


Hinweis: Dieses Lastschriftmandat dient nur dem Einzug von Lastschriften, die auf 
Konten von Unternehmen gezogen sind. Ich bin nicht berechtigt, nach der erfolgten 
Einlösung eine Erstattung des belasteten Betrages zu verlangen. Ich bin berechtigt, 
mein Kreditinstitut bis zum Fälligkeitstag anzuweisen, Lastschriften nicht einzulösen.


Kontoinhaber:
#ADRESSE


Mandatsreferenz:            #MANREF
IBAN:                       #IBAN
BIC:                        #BIC


Ort, Datum     _________________________________________


Unterschrift   _________________________________________

Beispiel Textbaustein SEPA Benachrichtigung (Vorabankündigung) (793)

Platzhalter für Kopf

#BANKVER
#KTONR
#BLZ
#BIC
#IBAN
#GLAUBID
#EINZDATUM

Platzhalter für Fuß

#GESAMT

Platzhalter für Mittelteil

#BETRAG
#RECHNR
#RECHDATUM

Hier ein Beispieltext zum Kopieren für den Textbaustein 793:

Ernst Bergau GmbH                                     Gläubiger-ID #GLAUBID
Am Steinkamp 17, 21684 Stade
_______________________________________________________________________

Sehr geehrte Damen und Herren,


folgende Rechnungsbeträge werden wie vereinbart mit SEPA-Lastschrift am #EINZDATUM
von Ihrem Konto (IBAN) #IBAN,
Kreditinsitut (BIC) #BANKVER #BIC       eingezogen:


{
Rechnungs-Nr.              :     #RECHNR 
Datum                      :     #RECHDATUM
Betrag                     :     #BETRAG


[---------------------------------------------------------------------
Abbuchungsbetrag           :     #SUMME   /    Mandatsreferenz-Nr.  #MANREF


]} 
Gesammtsumme               :     #GESAMT
==========================================

Vorabankündigungsmail ohne E-Mail Adresse

Über Programmparameter 937 kann nun eingestellt werden ob Vorabankündigungen ohne vorhandene E-Mail Adressen angelegt werden sollen. Standardmäßig wird immer eine Vorabankündigung angelegt, so dass die E-Mail Adresse nachgetragen oder die E-Mail gelöscht werden kann. Wird der Programmparameter 937 auf J gestellt, so wird bei fehlender E-Mail Adresse keine E_Mail angelegt, aber ein Eintrag auf eine fehlden E-Mail Adresse in der SEPA Protokollliste erstellt.

Rechnungsfußtext bei Bankeinzug

In Programmparameter 254 kann der Textbaustein für den Rechnungszusatz Bankeinzug eingetragen werden.

Dieser Rechnungsfußtext Bankeinzug wird nur benutzt, wenn in der Zahlungsbedingung das Feld kein Rechnungszusatz für Bankeinzug deaktiviert ist und bei der Person Bankeinzug auf 'JA' gesetzt ist.

Mögliche Platzhalter des Textbausteins

Platzhalter für Textbaustein 'Rechnungszusatz Bankeinzug', Nummer dieses Textbausteins wird festgelegt in Programmparameter 254

Anwenden bei Zahlungsbedingung

In Programmparameter 254 kann der Textbaustein für den Rechnungszusatz Bankeinzug eingetragen werden.

Dieser Rechnungsfußtext Bankeinzug wird nur benutzt, wenn in der Zahlungsbedingung das Feld kein Rechnungszusatz für Bankeinzug deaktiviert ist und bei der Person Bankeinzug auf 'JA' gesetzt ist.

..., nur wenn Bankeinzug in Personen auf "Ja" steht:

Erzeugen von SEPA-Lastschriften oder SEPA-Überweisungen

Einstellungen in den offenen Posten beeinflussen den SEPA-Zahlungsverkehr:

Folgende Felder sind hier für das SEPA Verfahren relevant:

Feld ZB-Neukalkulation: Wenn das Feld ZB-Neukalk markiert ist, wird der Zahlungsbetrag aus Betrag - Skontobetrag in der zu Grunde liegenden Währung immer neu ermittelt. Ist das Feld ZB-Neukalk nicht markiert, so kann der Betrag manuell vorgegeben werden und wird nicht neu berechnet. Der Ausbuchungsbetrag ist immer Zahlungsbetrag + Skonto!

Die Felder Mandatsreferenz und Unterrichtung werden automatisch beim Erzeugen eines OP's aus den Stammdaten der Person gefüllt. Sie werden nur bei dem SEPA-Lastschriftverfahren benötigt und können manuell verändert werden.

Das Feld Einzelzahlung ermöglicht bei SEPA Lastschrift und SEPA Überweisung einen einzelnen OP einzuziehen bzw. zu überweisen. Standardmäßig werden Sammellastschriften bzw. Sammelüberweisungen pro Debitor/Kreditor erzeugt.

Das Feld Firmenlastschrift beinhaltet den Lastschrifteinzug von Unternehmens-Konten. Rechtlich kann nicht die Erstattung des belasteten Betrages innerhalb eines Zeitraumes verlangt werden, sondern das Kreditinstitut kann bis zum Fälligkeitstag angewiesen werden, diese Lastschriften nicht einzulösen. Wird dieses Feld nicht angehakt, so gilt das Basis-Lastschriftverfahren. Für das Firmenlastschrift-Verfahren müssen separate Dateien für das Bankclearing Verfahren erzeugt werden.

Aufruf der Erstellung von SEPA-Lastschriften oder SEPA-Überweisungen

Die Erstellung von SEPA-Lastschriften oder SEPA-Überweisungen findet sich in der Liste der Offenen Posten unter F3 Druck → Bankclearing (Debitoren) und F3 Druck → Bankclearing (Kreditoren).

Beispiel: Hier ein Bankeinzugsprotokoll Debitoren.

Der Dateiname der Debitor SEPA XML Datei lautet .\OBS\TEMP\VB-DEB.XML. Der Dateiname der Kreditor SEPA XML Datei lautet .\OBS\TEMP\VB-KRED.XML.

Sepa mit Avisen

Bei Verwendung von SEPA Dateien ist es maximal möglich 4-5 Offene Posten in einem SEPA Buchungssatz zu übermitteln. Dadurch kann es vorkommen, dass Gutschriften nicht berücksichtigt wurden.

SEPA mit Avisen ermöglicht nun die Übertragung von beliebig vielen OP's in einem SEPA Buchungssatz. Dafür ist zwingend die Erstellung einer EMail als Avis notwendig. Der SEPA Buchungssatz enthält nur noch die Avis-Nummer, die auch auf der E-Mail steht.

Folgende Einstellungen sind von nöten:

• Stammdaten Bankclearing Avisen verwenden für Debitoren/Kreditoren
• Programmparameter 932 erweitern um Mail-Textbaustein Kreditoren(Textbaustein 794)
• Textbaustein 794 einrichten
• Eigenschaft 9021 Empfänger SEPA-Mail muss dem Ansprechpartner der Person zugeordnet werden

ACHTUNG: Mail-Adresse muss beim jeweiligen Ansprechpartner vorhanden sein

• Programmparameter 937 kann aktiviert werden, damit auch dann E-Mails generiert werden wenn keine E-Mail Adresse hinterlegt ist. Andernfalls erscheint bei der Avis-Erstellung eine Fehlermeldung.

Im Folgenden noch einmal der Textbaustein und ein Beispieltext für Kreditoren, sowie ein Beispieltext für die Zahlungsavise:

Textbaustein Kreditoren

Beispieltext für Kreditoren

Beispieltext für Zahlungsavisen für Kreditoren

Ernst Bergau GmbH                                     Gläubiger-ID #GLAUBID
Am Steinkamp 17, 21684 Stade                    
_______________________________________________________________________
 

Sehr geehrte Damen und Herren,

folgende Rechnungsbeträge wuden zur Zahlung auf Ihrem Konto (IBAN) #IBAN, 
Kreditinsitut (BIC) #BANKVER #BIC        angewiesen
 
{
Rechnungs-Nr.                  :     #RECHNR   
Datum                          :     #RECHDATUM      
Betrag                         :     #BETRAG
[----------------------------------------------------------------
Zahlungsbetrag                 :     #SUMME 
]}
 
Mit freundlichen Grüßen

ERNST BERGAU GmbH

Tipps für Verträge

Es ist sinnvoll, die Angaben der SEPA Mandatsrefenz-Lastschrift als Bestandteil in den Vertragstext zu übernehmen. Dadurch muss der Kunde nur eine Unterschrift leisten. (Fragen Sie Ihre Hausbank.)

Folgende Einstellungen sind bei der Verwendung von SEPA in Verträgen relevant:

Damit SEPA in Verträgen überhaupt verwendet kann muss im Personenstamm eine Bankverbindung angegeben werden. Zudem muss in den Verträgen eine Zahlungsbedingung gewählt werden, bei der das Häkchen Kein Textbaustein für Rechnungszusatz gesetzt worden ist.
Desweiteren haben die Programmparameter 933 und 944 eine Auswirkung darauf, wie sich OBS bei Vertragsabrechnungen im Bezug auf SEPA verhält.

Wofür ist 934 überhaupt da ? Nur für Vertragsrechnungen / nicht für normale Rechnungen Wenn ich 934 verwende kann ich Hinter dem Vertrag Mandatsreferenzen verwenden Ich kann bei der Person Bankeinzug Nein haben und Vertragsrechnungen bekommen trotzdem eine Sepa Fuss

Bei Normalen Rechnungen mit Sepa Fuss muss Bankeinzug auf Ja sein Mandatsreferenz 000000 hinter der Person muss vorhanden sein

Wofür ist 933 überhaupt da ? 933 ist nur für die Fibu Sepa Erstellung da.

Folgende Aufstellung zeigt alle Konstellationen dieser beiden Programmparameter:

933	934	Bedeutung
NEIN	NEIN	Abbuchung: Für Vertragsrechnungen muss Mandatsreferez bei Verträgen angelegt werden. Vertrag muss Zahlart Abbuchung haben Bei Sepa wird die Mandatsreferenz des Vertrages genommen! (nur Abbuchung) Rechnung: Es wird die Mandatsreferenz aus der Person verwendet.
NEIN	JA	Es wird die die Mandatsreferenz aus dem Vertrag verwendet (falls diese nicht vorhanden ist aus der Person)
JA	NEIN	Es wird immer die Mandatsreferenznummer aus dem Personenstamm verwendet. (Dies ist eine Sonderlösung und sollte nicht verwendet werden)
JA	JA	Bei Vertragsrechnungen wird die Mandatsreferenz aus dem Vertrag herangezogen. Bei Sepa wird die Mandatsreferenz immer aus dem Personenstamm genommen. Diese Einstellung sollte vermieden werden.

Debuginformationen:

lib_FIBU
function B_MandatsReferenz()

i_sepa
function TSepa.Mandatsreferenz()